В конце марта Ленинский суд г. Пензы рассмотрел спор между Кириллом Машковым и банком «ВТБ 24». Машков, гендиректор и учредитель компании «Квант», в декабре 2007 г. оформил личную карту Visa Gold в пензенском филиале «ВТБ 24», после чего перечислил на ее счет почти 6,5 млн руб. Деньги эти были получены по договорам беспроцентного займа от его собственной компании «Квант». Затем Машков попытался снять деньги через банкомат, но удалось это лишь частично. Получив 900 тысяч руб., он обнаружил, что снятие наличных по карте ему больше недоступно, и обратился в банк за разъяснениями. Ни в филиале, ни в центральном офисе «ВТБ 24» ему не ответили. Тогда владелец карты обратился в суд, попросив обязать банк вернуть возможность снимать деньги со счета, пишут «Ведомости».
По требованию службы безопасности пензенского филиала «ВТБ 24» Машков представил в банк договоры беспроцентного займа, на основании которых получил деньги на карточный счет, пояснили в суде его адвокаты. Но банку этого показалось недостаточно. «Документы на необходимость обналичивания представлены не были», — пояснял суду представитель банка (копия решения судьи имеется в распоряжении редакции). «Банк просил меня рассказать, на что я буду тратить деньги, но что это должна быть за справка, не пояснил. Я пытался приносить им документы, подтверждающие уровень моих обычных расходов: документы на покупку машины и т. п. — но это банк не удовлетворило», — объясняет Машков. Банк, не получив желаемого, счел операцию сомнительной, отказав в ее проведении, говорил на суде представитель «ВТБ 24». Условия договора с клиентом банк, по его словам, не нарушил — карта не заблокирована, счет не закрыт, а клиент может тратить деньги, но только безналичным путем.
Решение банка удивило судью: исполняя закон, банк, с одной стороны, отказал клиенту в снятии суммы наличными, а с другой — готов осуществить без ограничений платежи или переводы с карточного счета. «Как будет противодействовать отмыванию доходов безналичный порядок платежей, ответчик не смог пояснить», — говорится в решении суда. Требование банка подтвердить необходимость обналичивания не основано на нормах закона, решил суд, обязав пензенский филиал «ВТБ 24» предоставить Машкову возможность снимать наличные.
«Снять деньги я по-прежнему не могу до вступления в силу решения суда, которое «ВТБ 24″, по моим сведениям, намерен оспорить. Придется ждать решения суда следующей инстанции», — говорит Машков.
В «ВТБ 24» от комментариев отказались.