Свободную сумму денег можно инвестировать разными способами, но самым популярным является покупка недвижимости. Это тот актив, который со временем растет в цене, имеет максимальную надежность и может начать приносить деньги прямо сейчас (в случае сдачи в аренду). У инвестиций в недвижимости есть свои тонкости, которые нужно знать, понимать и учитывать. Рассмотрим сроки окупаемости вложений и секреты малорисковых сделок в 2021 году.
Особенности инвестирования в недвижимость
Вложить деньги можно в покупку золотых слитков, образование (при грамотном подходе оно даст рост дохода в будущем), недвижимое имущество. Популярные варианты хранения средств с возможностью получения процентов – депозиты, покупка акций. Но самой ликвидной схемой будет именно покупка жилья или коммерческой недвижимости. Это популярная мировая практика, поскольку стоимость квадратных метров стабильная, с течением времени растет, в будущем квартиру или офис можно будет продать, а сейчас жить самим или найти арендаторов.
Инвестировать в недвижимость можно для:
- Перепродажи – покупатель приобретает жилье по одной цене, а продает по другой. Проще всего сыграть на разнице, если оформить сделку на стадии рытья котлована или этапе строительства, а продать уже потом. Доход составит около 30%.
- Сдачи в аренду – долгосрочно или посуточно. Тут нужно выбирать жилье с учетом спроса, потребности арендаторов. Офисы присматривают в крупных бизнес-центрах в развитых районах. Неправильный выбор места – первый шаг к потере денег. Так что изучите рынок, проведите глубокий анализ, а если не уверены, что справитесь сами, обратитесь к специалистам.
Окупить коммерческую недвижимость в случае сдачи в аренду можно заметно быстрее, чем жилую. Не нужны особые вложения в технику, ремонт, мебель. Зато жилая стоит дешевле, понятнее, кому ее сдавать, рынок стабилен (жилье нужно постоянно).
Все, что нужно знать о рисках
Можно ли исключить потерю средств? На 100% нет, поскольку любая инвестиция – это уже риск. Но при условии грамотно подхода вы сведете риски потери денег к минимуму. Главное:
- Определиться с бюджетом.
- Выбрать сегмент для инвестирования.
- Оценить свои силы.
- Принять тот факт, что риски были, есть и будут.
Вкладываться следует в покупку недвижимости от надежного застройщика – такие варианты почти никогда не прогорают. Особенно актуален совет для инвесторов, которые хотят приобрести квадратные метры на стадии строительства. Обратная сторона медали – крупные застройщики устанавливают ценники выше среднего. То есть вы исключаете лишние риски и одновременно теряете часть прибыли. Продав недвижимость от крупного застройщика, купленную на стадии котлована, на перепродаже вы сможете заработать не более 15%. В остальных случаях этот показатель вдвое выше.
Ставить на темную лошадку можно – неизвестный застройщик с нулевой репутацией, который только появился на рынке или просто ничем не известен, демпингует рынок недвижимости низкими ценами. Ему нужны продажи, и это единственный способ привлечь покупателей. Доходность будет около 25% в год, но есть вероятность, что строительство не будет завершено.
Кстати, продать недвижимость через застройщика можно на любом этапе строительства. Частый пример – вы вложились в покупку жилья на стадии строительства, но деньги потребовались спустя полгода-год, а не после завершения строительства. Застройщик вычтет свою комиссию, но вы по факту останетесь в плюсе – цена квартиры на момент продажи перекроет все вложения и проценты.
Рынок недвижимости и положение рубля: ситуация на 2021 год
Рынок российской жилой и коммерческой недвижимости стабилен. Новых объектов появляется немного, но предложение соответствует спросу. Есть старые и новые застройщики, жилые и коммерческие квадратные метры в разных районах – куда вложить деньги, выбор есть.
Рубль уверенно обесценивается, поэтому инфляция исключает прибыль с депозитов в национальной валюте. Способ защитить себя от потери средств один – покупать валюту или инвестировать в недвижимость. Есть адекватные ипотечные программы – среди инвесторов встречаются покупатели, которые берут жилье с привлечением кредитных средств, принимают участие в государственных программах.
Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы
Покупка квартиры или коммерческой недвижимости может принести инвестору неплохой доход. Рост цен на квадратные метры неизбежен, сроки окупаемости зависят от объекта, его цены. Есть варианты на первичном, вторичном рынках.
Плюсы инвестирования в недвижимость:
- большой перечень объектов;
- частичная либо полная защита от инфляции;
- получение пассивного гарантированного дохода;
- рост цен в перспективе;
- возможность покупки в кредит.
При этом ликвидность инструмента невысокая, при продаже теряются время, деньги. Требования к инвестиционному капиталу немалые (это не банковский депозит или покупка акций). Также нужно будет следить за техническим состоянием помещений, вносить коммунальные платежи. Быстрая перепродажа (до 5 лет владения) предполагает уплату подоходного налога – а он немаленький. В общем, есть нюансы, и учитывать их нужно обязательно.
Как инвестировать
Перед покупкой недвижимости нужно определиться с бюджетом, целями, классом недвижимости, оптимальными сроками окупаемости. Сразу решите, будете вы привлекать заемные средства для заключения сделки или нет.
Финансовые возможности
Все инвестиции в недвижимое имущество предполагают предварительную оценку сумм активов. С учетом этого параметра можно будет определять типы объектов и доступные направления.
Если финансовые возможности ограничены, стоит присмотреться к:
- квартирам на стадии строительства;
- земельным участкам (не самый популярный вариант);
- кооперативным коллективным вложениям.
Изучение рынка
От глубины, тщательности предварительного анализа рынка, правильного выбора сегмента будут зависеть размеры прибыли. Посмотрите, как меняется стоимость, оцените потенциал развития определенной ниши, сделайте выводы о том, стоит в нее инвестировать именно сейчас или нет. Бывает, что риелторы искусственно завышают ценник на недвижимость, грешат этим и застройщики.
Выбор объекта
Когда определитесь с бюджетом, направлением, переходите к поиску объекта. Изучите район, транспортную развязку, инфраструктуру, доступность, перспективы для роста инфраструктуры. Если планируете сдавать квартиру или офис в аренду, остановитесь на предложениях востребованного среди арендаторов района. Большой выбор вариантов можно найти на сайте сервиса ДомКлик.
Получение прибыли
Деньги инвестор получает в результате перепродажи или аренды. Выбор той или иной схемы определяет сроки возврата вложений:
- продать новостройку можно спустя 2-3 года после инвестирования на стадии котлована;
- аренда окупается в течение 8-20 лет.
Стоимость объекта можно увеличивать за счет перепланировки, отделки, но тут нужно сравнить суммы вложений и потенциальной прибыли. Иногда для повышения ликвидности объект нежилой недвижимости переводят в жилой фонд, а потом обратно.